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    西藏信托:综合金融服务的协同效益

    综合金融服务的协同效益

     ——西藏信托有限公司案例分享

    案例类型信托资金来源:集合资金信托资金功能:融资类信托资金投向:工商企业

    ■项目背景山东威海某地毯公司,是亚洲最大的地毯生产企业,16年来稳居行业首位,所生产产品提供给人民大会堂、香港新机场、世博会以及主要威斯汀、喜来登等五星级酒店。该公司外方股东持股49%,因自身战略调整原因,拟转让所持股份。中方股东有意接手,并在股权整合后实现上市。受制于并购融资50%自有资金配套的限制,中方股东难以从银行获得融资支持,遂由信托安排整体融资解决方案。

    ■信托基本要素1.项目名称:西藏信托—安坤1号集合资金信托计划2.信托规模:2.4亿元3.信托期限:1年,其中1.5亿元融资要权在项目满三个月后提前还款4.资金来源:信托公司向自身高端投资人进行的直接销售5.信托资金运用:向融资方威海某某地毯中方股东指定的企业发放信托贷款,专项用于收购某某地毯的外方股东持有的某某地毯的49%股权

    ■信托产品的交易结构第一步:融资给中方股东收购外方股东

    第二步:采用部分出售老股、部分增资的方式引入新的战略投资人,规划运作谋求上市。出售老股的款项和公司分红款用于偿还信贷贷款

    ■信托的管理过程西藏信托向社会公开募集一笔资金,总金额2.4亿元,期限一年。其中有1.5亿元融资方有权选择在满三个月之后提前偿还。信托公司开设专门的信托专户,并对融资人的账户进行监管,确保资金用于收购外方股权的目的。信托终止日前,信托公司收到借款本息,向投资人分配信托利益。

    ■预期收益和实际收益情况本项目预期收益率10%,实际收益率为10%。对于一年期的高流动性产品,这个收益让投资人非常满意,预约仅两天即售罄。

    ■信托风险及防范措施本项目的主要风险是信用风险,即借款人到期不能偿还借款的风险。防范措施:为确保借款方按期还款,由借款方提供了其拥有产权的土地一块进行抵押。该土地位于威海市中心,已经由工业用地经招拍挂程序变性为商业用地,评估价值为8亿元人民币,抵押率3折,足以覆盖贷款本息,安全性充分。同时,为防范还款来源不足的风险,信托公司与战略投资人对目标企业进行了共同尽职调查,并达成了基本一致的判断。信托公司与战略公司人签署了备忘录,就战略投资人采用部分购买力老股、部分增资的方案达成一致,并明确了购买老股的资金用于偿还信托贷款,确保了还款来源全覆盖贷款本息。

    ■项目意义本项目体现了信托公司、银行、战略投资机构、券商的协同价值,银行在无法满足客户融资需求的情况下,向信托公司推荐项目。信托公司与银行系的股权投资机构合作,先以信托融资的方式解决了中方股东收购外方股东的资金来源问题,再由股权投资机构战略投资入股目标企业,其中购买老股的资金和企业的分红款用于偿还信托借款,调整好企业的股东结构和负债结构。最后,完成上市融资,战略投资人的投资价值得以按照市场化的方式兑现。在这个过程中,各方利益均实现了最大化。

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