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    基金攻略

    牛市首选二级债基

    今年以来,沪指涨幅已超过20%,大部分基金净值也正稳步攀升,这使得越来越多投资者开始对购买基金,尤其是股票型基金产生兴趣。那么,作为普通投资者究竟该选择投资哪一种基金呢?

    有专家也许会建议,投资者应选择买入并一路持有诸如上证50、沪深300等指数基金,其理由是这类基金属于被动型投资,通常以不少于基金净资产90%的比例投资市场内的优质股票,从而能够确保投资者享受到超过主动型股基的收益。也有专家则认为,杠杆基金在牛市中更能体现赚快钱、赚大钱特点。例如2011年10月22日A股市场开始反弹,10个交易日内,沪综指涨幅为8.34%,某沪深300指数基金净值增幅为7.52%,而申万进取基金由于杠杆的放大作用,同期涨幅达到25.9%,所以应该选择投资杠杆基金。笔者在此想提醒大家,选择能与未来市场状态相匹配的基金品种,以获取尽可能高的投资收益固然重要,但更重要的是,必须充分考虑拟选择基金品种与投资者自身能力是否匹配。

    指数基金、杠杆基金等均属于高风险投资品种,由其自身特点决定,通常要求该类基金持有者必须具备以下几个方面能力:具有常人不具备的感悟能力,往往能够通过对细节的研究与分析,敏锐发现市场的细微变化,同时又具有强烈地自我保护意识;能够熟练运用5分钟、30分钟和60分钟走势图辨别市场短期趋势,运用日K线图、周K线图和月K线图分析研判市场中长期趋势,并在这两大类测试工具发生矛盾时,知道如何选择才是正确的;了解在下跌中遭遇重大利空而市场拒绝进一步下跌,则表明做空动能已趋衰竭;在上升中出现重大利好,市场反应平淡,甚至不涨反跌,则表明做多动能已趋衰竭这些道理,并能够根据市场对待重大消息的反映态度果断采取行动;能够在成交量呈现“地量”或“天量”水平时果断进行买卖操作,当发现事实证明自己原有判断错误后,能及时认错并果断对错误进行纠正。

    然而,绝大多数普通投资者在投资理念、相关专业知识、实际投基经验、市场趋势研判技巧乃至心理素质等方面均无突出优势,其中上班族更是难以保证有足够时间精力用以投资活动,所以一旦真的选择这类高风险品种,往往是输多赢少,甚至屡战屡败。那么,究竟哪一种基金才适合普通基民呢?答案是二级债券基金。其理由是:首先,该品种在买卖时机选择方面难度低。投资者不再需要去分辨牛市何时来临,也不需要担心熊市何时终结。因为当经济处于衰退阶段,也即股票市场步入熊市阶段时,其以基金净值80%比例投资的债券将为投资者带来惊喜;当经济处于复苏阶段,也即股票市场步入牛市阶段时,则该类基金持有的股票将使投资者资产获得快速增值。由此也决定投资者可以从根本上摆脱,由于买卖时机选择反复失误所带来的投资损失和焦虑心态。例如,有这样一只二级债券基金,2007年10月16日上证综指为6124点,该基金累计净值为1.4329;2008年10月28日,上证综指为1664.93点,该基金的累计净值为1.4897。这也就意味着当上证综指经历一年调整,跌幅达到72.81%时,其净值却增长3.96%。

    最重要的是,事实表明,中长期持有由优秀理财师掌管的二级债券基金,其收益将高于股票类基金。例如,某设立于2009年8月的沪深300指数基金,今年以来基金净值累计升幅为12.71%;某设立于2010年11月的杠杆基金,在相同时间段内基金净值累计升幅为3.15%;某设立于2011年6月的二级债券基金,在相同时间段内基金净值累计升幅则达到31.88%。

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