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    基金攻略

    新年基金销售清淡转折点或在春节后

    新年伊始,基金销售形势可用“清淡”二字来形容。但一些银行基金销售人员在接受记者采访时表示,今年的基金销售在经历目前的短暂沉寂之后,可能在春节后会有一个回升过程。

    “淡季”只是暂时的

    新年之初,基金发行规模出现较大萎缩,某家中小基金公司的新基金经过两周的发行后,募集资金仅为9亿左右。而出现这种不冷不热的销售情况并非一家基金独有,不少基金公司新基金募集情况均较以往大幅下滑,这与去年下半年风风火火的基金销售行情形成强烈对比。

    然而记者日前走访的银行渠道经理则表示,目前的基金销售情况是暂时的,如果没有突然出现什么大的政策变化,这样的“淡季”不会持续很长时间,转折点或在春节后。

    一大型国有商业银行的理财经理告诉记者,目前一些银行会把工作重点从基金销售转移到银保产品的营销上,因此这段时间银保产品的销售会对基金销售产生暂时的“挤出效应”。

    另一位城商行的理财经理也表达了类似的看法。她表示,银行渠道销售的理财产品有很多,不同的时间段会有不同的工作重点,从常态化的角度看,基金淡季的出现只是暂时的。

    渠道合理助基金销售

    从投资者、基金公司、银行渠道三方面的迹象来看,今年的基金销售市场可能仍会比较“热闹”。

    某上海本地银行的理财经理告诉记者,从目前的销售状况来看,基民的投资热情并没有大幅下降,只是在震荡市中,其投资理念趋向于保守。

    一旦市场能够回暖,那么选择积极风格基金的投资者就会多起来。

    该理财师的话或许可以从一些数据上得到印证。从中国证券登记结算有限责任公司发布的统计结果来看,上周新增基金开户数为76175户,比前一周增加4443户,同比上升6.19%,而从新年三周的基金新开账户统计数据来看,一直处于一个上升的趋势。

    另一方面,证监会颁布基金审批新制度之后,市场普遍预期今年的基金发行会呈现更加“火热”的局面。“多通道审批后,新基金的发行数量会上升。”某城商行理财经理告诉记者:“能够多发,基金公司自然不会偷懒,在今年竞争愈加激烈的格局下,基金公司当然会铆足了劲抓发行。”

    而从渠道方面来讲,今年亦有不少将基金销售作为整年工作的重点。

    新年伊始,招商银行便在基金托管市场发力,连续托管中银蓝筹精选和上投摩根行业轮动两只新基金,成为第一家托管基金数量超过20只的股份制银行。

    传统上,基金销售渠道一直为大型国有商业银行所垄断,而从去年起,随着基金销售市场的火爆和银行渠道的拥堵,城市商业银行也开始加入激烈的竞争。

    一城商行理财经理说,在传统业务方面难以逾越四大行的形势下,目前不少城商行都在把拓展中间业务作为重要的发展方向,在基金销售上花大力气那也是理所当然。今年基金审批改革,基金发行只是有增无减,中小银行在争夺这块业务方面一定会竭尽全力开拓市场。

    而在传统大型国有商业银行的眼中,今年的基金销售似乎亦是一个重点。据报道,进入2010年,建行和交行都大幅提高了基金销售计划,最高的一家银行的支行销售任务较2009年提高了3倍。

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